Следователи следственной части СУ УМВД России по г. Нижнему Новгороду установили, что в период с марта 2017 года по август 2018 года, генеральный директор микрофинансовой организации совместно с 6 подчиненными подыскивали лиц, ведущих антисоциальный образ жизни, злоупотребляющих спиртными напитками и предлагали им за денежное вознаграждение поучаствовать в следующей преступной схеме в качестве получателей кредитных средств.
Злоумышленники подготавливали пакет подложных документов, содержащих недостоверную информацию о наличии трудоустройства и заработной платы, которые впоследствии использовали для оформления кредитного договора с банком. Затем, лжезаемщики предоставляли данные сведения сотруднику банка и получали кредитные средства, которые затем передавали аферистам, оставляя себе небольшой процент в качестве вознаграждения. Используя данную схему, мошенники причинили банковским учреждениям материальный ущерб на сумму около 9 миллионов рублей.
Всего сотрудниками следствия выявлено 20 эпизодов преступной деятельности, по каждому из которых, по признакам состава преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159.1 УК РФ «Мошенничество в сфере кредитования», возбуждены уголовные дела.
Участникам организованной группы избрана мера пресечения в виде домашнего ареста и подписки о невыезде. Согласно законодательству каждому из них может быть назначено наказание в виде лишения свободы сроком до 10 лет.
В настоящее время уголовное дело с утвержденным прокурором обвинительным заключением направлено в суд для дальнейшего рассмотрения по существу.