В отдел по борьбе с киберпреступлениями УМВД Тамбовской области обратились представители одного из банков. Одна из сделок по заключению договора ипотечного кредитования вызвала у них сомнение в подлинности. К тому же, с момента заключения договора  заемщик так и не осуществил ни одного  ежемесячного платежа.
В результате ряда проведенных специальных мероприятий, сотрудниками ОБК УМВД и уголовного розыска было установлено следующее. В конце прошлого года два лица цыганской национальности решили при помощи мошеннических действий завладеть деньгами банка. Оба фигуранта проживали в г. Грязи Липецкой области. Злоумышленники решили оформить ипотеку для покупки дома в Грязях в банке Тамбовской области. Причем дом один покупал у другого. Подав документы на рассмотрение в финансовую организацию в первый раз, они получили отказ,  поскольку стоимость приобретаемого жилья не соответствовала заявленной сумме ипотечного кредита. На покупку довольно-таки ветхого дома заемщик хотел взять 2 миллиона рублей.
Получив отказ в ипотечном кредитовании, фигуранты не успокоились и обратились к риелтору, который за определенное вознаграждение решил помочь мошенникам в подготовке документов для повторной подачи в финорган. На этот раз в документах указывался совершенно другой домой и другая его оценочная стоимость, хотя по факту приобретался тот же самый ветхий домик. Банк одобрил ипотечный кредит в сумме 2 миллиона рублей. После этого фигуранты благополучно исчезли, так и не заплатив ни одного обязательного платежа. После обращение представителей банка в правоохранительные органы и проведенной независимой оценки выяснилось, что в реальности стоимость дома, на приобретение которого был выдан ипотечный кредит, составляет не более 400 тысяч рублей.
Стражам правопорядка одного из мошенников задержать удалось. В настоящее время он уже содержится в СИЗО. По данному факту возбуждено уголовное дел по признакам состава преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ «Мошенничество». Поиски второго фигуранта продолжаются.